De consumenten hadden een onduidelijk beeld

Een beleggingspensioen is zelfstandig af te sluiten door een particulier. Deze kan informatie inwinnen op de site van de pensioenverstrekker en zelf de verzekering afsluiten. In theorie is dit prima, alleen is een pensioenrekening een complex product wat grote gevolgen kan hebben.

De Geschillencommissie van het Kifid constateert dat Aegon in de offerte voor het beleggingspensioen niet heeft vermeld hoe factoren die invloed hebben op de uitkering, onderling samenhangen en de hoogte van de pensioenuitkering bepalen. De verzekeraar is daarmee tekortgeschoten in het nakomen van zijn informatieplicht.

Er is een kans dat als de consumenten dit wel hadden geweten, ze een ander pensioenproduct hadden gekozen.

De rol van een financieel adviseur

Bovenstaande voorbeeld laat zien hoe ingewikkeld de voorwaarden van een verzekering, in dit geval voor een pensioen, zijn. En daarmee blijkt ook dat exectution-only lang niet altijd geschikt is voor het afsluiten van een verzekering.

Het is lang niet voor iedereen haalbaar om zich zó in te lezen in een financieel product dat je het volledig begrijpt. Er zijn veel voorwaarden, regels en kleine lettertjes die je moet leren kennen. In het bovenstaande voorbeeld waren de consumenten niet op de hoogte van de onderlinge relatie van factoren.

Een financieel adviseur is wel op de hoogte van deze factoren en had deze twee personen hierover geïnformeerd. Daarmee waren ze goed en compleet geïnformeerd geweest om zo te kunnen beslissen of ze dit pensioenproducten willen afnemen, of toch iets anders.

Ook een (aanvullend) pensioen afsluiten?

Bent u ondernemer en wilt u uw pensioen goed geregeld hebben? Bent u in dienst maar wordt er geen pensioen opgebouwd of moet u dit zelf regelen? Of wilt u uw pensioen aanvullen om bijvoorbeeld eerder met pensioen te gaan?

In deze en andere gevallen kunt u bij Dijkstra de Boer terecht voor pensioenadvies wat echt past bij uw wensen en situatie zodat u een realistisch beeld krijgt van wat er mogelijk is. We gaan graag met u in gesprek.